美国监管机构周二宣布，将对富国银行(Wells Fargo)和一大批规模较小或非美国银行处以总计5.49亿美元的罚款。未能保存员工通信电子记录的公司。

　　美国证券交易委员会(Securities and Exchange Commission)披露了对11家公司的指控和2.89亿美元的罚款，原因是它们在记录保存方面存在“广泛和长期的失误”，而美国商品期货交易委员会(Commodity Futures Trading Commission)也表示，由于未能保存该机构要求的记录，它对四家银行处以了总计2.6亿美元的罚款。

　　这是监管机构遏止华尔街员工和管理人员普遍使用Signal、WhatsApp或苹果(Apple)的iMessage等安全通讯应用的最新举措。从2021年底开始，监管机构与摩根大通(JPMorgan Chase)、高盛(Goldman Sachs)、摩根士丹利(Morgan Stanley)和花旗集团(Citigroup)等更大的参与者达成和解。据SEC和CFTC称，与该问题相关的罚款总额超过20亿美元。

　　美国证券交易委员会执法副主任桑杰·瓦德瓦(Sanjay Wadhwa)在新闻稿中表示:“今天的行动源于我们的持续努力，以确保包括经纪交易商和投资顾问在内的受监管实体遵守其记录保存要求，这对我们监督和执行联邦证券法的遵守情况至关重要。”

　　美国证券交易委员会周二表示，这些公司承认，至少从2019年开始，员工使用WhatsApp等附属渠道讨论公司业务，未能保留记录，“违反了联邦证券法”。

　　富国银行(Wells Fargo)周二被罚金额最高，为2亿美元。按资产计，富国银行是美国第四大银行，但在华尔街的影响力相对较小。

　　“我们很高兴能解决这个问题，”富国银行发言人劳里·莱特(Laurie knight)说。

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　　法国巴黎银行(BNP Paribas)和法国兴业银行(Societe Generale)分别被罚款1.1亿美元，蒙特利尔银行(Bank of Montreal)被罚款6,000万美元。SEC还对日本公司瑞穗证券(Mizuho Securities)和SMBC日兴证券(SMBC Nikko Securities)以及Houlihan Lokey、Moelis和Wedbush Securities等美国精品投资银行处以罚款。

　　周二受到处罚的其他银行拒绝置评。

　　SEC表示，除了罚款，银行还被勒令“停止”今后的违规行为，并聘请顾问审查银行政策。

　　在华尔街，公司通过官方渠道发送的电子邮件和其他通信记录往往是自动生成的，以遵守公平对待客户的要求。但是，在过去十年中，该行业的一些最大丑闻都与保存在聊天室里的有罪信息有关，因此，员工们往往依靠旁路渠道来开展业务。

　　在Signal等第三方平台上发送的加密信息使银行无法记录和保留交互日志。在富国银行(Wells Fargo)和其他银行，这种做法普遍存在，发生在各个层级;监管机构周二表示，就连负责执行规定的管理人员也有这种行为。

　　例如，对13名富国银行员工的分析发现，他们都违反了银行的通讯政策，使用短信与同事和市场参与者沟通。根据CFTC的诉状，他们利用这些附属渠道与包括高级主管在内的100多名其他员工进行了数千条信息的沟通。

　　CFTC表示:“员工使用未经批准的沟通方式并没有隐藏在公司内部。”“相反，某些主管——负责监督员工防止这种不当行为的人——经常在他们的个人设备上使用未经批准的方式进行沟通。”